С 1 июня в России меняются правила денежных переводов для физических лиц. Это делается в рамках очередного ужесточения борьбы с подозрительными операциями.
Так, Росфинмониторинг получил право напрямую блокировать финансовые или имущественные операции граждан, в случае подозрения, что средства, участвующие в сделках, получены преступным путем или же используются для легализации доходов, полученных таким путем. Срок блокировки — до 10 дней.
Кроме того, меняются ограничения на денежные переводы в банках без открытия счета — теперь максимальная сумма для таких переводов. Данные ограничения не касаются переводов с карты на карту или же при помощи СПБ, поскольку данные переводы производятся при помощи банковского приложения, то есть с наличием банковского счета и полной идентификации клиентов банка.
Ограничения касаются только переводов без открытия счетов, а также операций по электронным кошелькам без полной идентификации.
Как подчеркнули в Росфинмониторинге, раньше переводы без открытия банковского счета не имели лимитов на сумму перевода, а для перевода на сумму, превышающую 15 тысяч рублей, просто требовалась простая идентификация личности при помощи предъявления паспорта. Сейчас же для перевода на сумму, превышающую 100 тысяч рублей, потребуется открытие банковского счета, а также прохождение полной идентификации личности отправителя, а также предоставление банку сведений о цели отправления средств и их получателе.
Кроме того, в ФНС опровергли распространившийся на фоне этих изменений слух о том, что за обычные переводы по СПБ между гражданами теперь будет начисляться подоходный налог. Как подчеркнули налоговики, служба не имеют доступа к информации о таких переводах граждан. Да и вообще, при наличии массы бытовых операций по карте — покупок в магазинах, оплаты коммунальных и других услуг, переводы редко вызывают подозрения у каких-либо контролирующих органов.
GIPHY App Key not set. Please check settings